«РБК» провела опрос среди финансовых организаций и выяснила, что российские банки не могут эффективно исполнять июльские поправки к закону «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (ФЗ-115) без прямого доступа к реестру доменных имён Роскомнадзора. Согласно поправкам, банки должны блокировать все переводы, связанные с сайтами из этого списка, включая онлайн-казино. Без доступа к реестру этот процесс проходит практически вручную.

В июле этого года вступили в силу поправки к ФЗ-115, касающиеся финансовых и имущественных отношений между юрлицами и ИП. Согласно новым правилам, банки не имеют права оказывать услуги клиентам, чьи сайты находятся в реестре запрещённых доменных имён и содержат информацию, распространение которой в России запрещено.

Как выяснила «РБК» в ходе опроса, у банков нет прямого доступа к этому реестру. По закону от информации ФЗ-149 это право есть только у операторов связи. Финансовые организации вынуждены отправлять запросы, что, по их словам, «влечет многократное увеличение нагрузки на реестр».

По этой причине банки предлагают скорректировать закон и предоставить им возможность проводить проверки в автоматическом режиме. Банк России уже обратился в Роскомнадзор с этой просьбой. В самом ведомстве не ответили на запрос «РБК».

У кредитных организаций также возникли проблемы с привязкой клиентов к конкретным сайтам. По словам банков, информацию о наличии сайта приходится запрашивать у людей напрямую. При этом достоверность предоставленных сведений установить сложно. Кроме того, клиенты могут вообще не указывать эту информацию или отрицать наличие сайта. Организации предлагают Роскомнадзору привязывать доменные имена к каким-либо идентификаторам юрлиц.

Некоторые опрошенные «РБК» эксперты считают, что сама мера по блокировке сайтов малоэффективна. После попадания в реестр владельцы могут в любой момент сменить имя сайта и домен. Также крупные онлайн-казино обладают специализированными платёжными институтами с финансовыми лицензиями. Они работают как ассоциаты или агенты банков. По словам экспертов, пока государство не найдёт способ борьбы с этими институтами, эффективных остальных мер будет ограничена.

Источник: Habr

Подписаться
Уведомить о
guest
0 комментариев
Межтекстовые Отзывы
Посмотреть все комментарии

Похожие записи: